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“持仓基金增长过快现在70亿了规模对基金有影响
更新时间:2019-09-10

  从中报业绩来看,白酒行业上半年表现稳健,兑现业绩,但目前对白酒的看法分化,不建议追高。

  最近军工涨势是不错,不过这一次的军工股上涨的方式与以往不同。历史上军工股大涨的原因,多半依托资产整合、军费预算等事件性刺激等,这次却没有,如果有最近的大事也只有阅兵了。从估值来说,近三年军工指数低迷,或许是个机会,但是不建议普通投资者上车,从过往经验看,军工股要么在地上趴着不动,一旦启动就是一个月内翻N倍的行情,普通投资者很难吃到完整的涨幅。

  老娘舅解答:有几类基金可以关注: 1、科技主题基金,比如名字里带科技、创新之类的基金; 2、指数基金,细分指数比较多,有TMT指数,最近华宝基金推出了一只科技ETF,华夏也有一只5GETF,均可关注。 3、科创主题基金,有开放式、也有封闭三年的,这类基金主要参与科创板投资,今年下半年推出的,未来还会陆续推出这类产品。

  300价值和500优选基金,和一般中证500和沪深300对比是不是更有优势些,定投前者是否更好?

  老娘舅解答:500优选基金不知是否是申万菱信中证500优选增强,以这只产品为例,作为增强型产品,其业绩增长显著高于中证500指数,就定投特点而言,不仅要选择高弹性产品,还要选择业绩好的产品,所以选择前者更合适。沪深300价值也是一样,作为Smart Beta指数,其涨幅也高于同期沪深300指数,更适合定投。

  我买了一只基金很久了,到现在一次分红都没有,基金一般分红需要有什么条件?

  老娘舅解答:基金分红是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分,有些基金的收益情况并不好,但是还会分红,就给投资者造成一种假象,分红多的基金就是好基金。基金分红需要具备以下3个条件: 一是基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配; 二是基金收益分配后,单位净值不能低于面值; 三是基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

  超人15 问:LPR利率改革对银行基金有什么影响?后续银行基金值得定投吗?

  老娘舅解答:市场上关于LPR利率改革解读相当于一次降息,意味着银行的存款利率和贷款利率的差额下降,在存款利率不变的情况下,贷款利率降低,那么银行在贷款业务上的利润会下降一些,但是这并未超出市场预期。而且在经济下行时期,银行的表现一般也不错。当前银行板块PB估值已处于历史低位;股息率也较高,且基本面平稳,无风险利率下行之下,性价比提升,还是值得期待的。

  发现近期持仓的一只基金规模增长过快过大,现在是70亿,担心是否会影响基金经理调仓?规模太大,对主动型基金的影响大么?

  老娘舅解答:规模过大,对基金经理说来,肯定不好管理,比如说本来是一只中小盘风格的基金,结果规模太大,基金经理买什么涨什么,最后持仓也会变得过度分散,风格变来变去的。香港挂牌解一码

  而且规模上来了,基金经理还要考虑基民申赎,调仓换股不灵活,特别是对那些换手率比较高的基金经理。如果基金经理之前没管理过这么大规模的基金,突然一下子到70亿,他也需要一个适应过程。

  不过70亿,对于主动型基金来说,还可以,不能说过大。一般超过100亿,选的时候还是谨慎点,这时候就要重点考察基金经理的管理能力。

  老娘舅解答:定开债基的优势: 1、封闭期内,基金规模稳定,基金经理能够集中精力挖掘长期投资机会; 2、封闭期内杠杆可达200%,比普通债基140%的杠杆高,能够撬动更多收益; 3、对于投资者本身,也能够长期持有,避免追涨杀跌。 定开债基的劣势: 相比普通债基,定开债基的资金流动性低,买入后封闭期内无法赎回。

  除了中证500外有哪些指数是包含成长股更多些的基金呢?我打算定投偏成长多些的指数基金?

  成长风格的指数有不少,常见的有中证1000、创业板指、创业板50等,最近也有一些融入Smart Beta策略的新指数出来,如创蓝筹、创成长,超额收益显著,都可以关注下。

  老娘舅解答:会的,一般是基金封闭期到期,或者留存份额太少时触发的,也就是基金清盘或者你的基金份额太少引发了基金合同的强行赎回条款。


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